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GeldwäschepräventionBasis-Schulung
Geldwäschebeauftragte www.gfr-consult.de DatenschutzbestimmungenGeldwäscheprävention in Wettvermittlungsstellen
Die rechtliche Basis für die Geldwäscheprävention in der Sportwettesind die EU Vorgaben das GWG und die AuA Glücksspiel
Geldwäscheprävention in Wettvermittlungsstellen
Zuständig in der operativen Verantwortung sind die Wettvermittler in Zusammenarbeit mit den Geldwäschebeauftragten (GWB) und den Wettanbietern, reguliert durch die Aufsichtsbehörden der Länder.
Grundlagen
Geldwäsche ist eine kriminelle Handlung mit Geldern aus kriminellen Handlungen und wird von den Staatsanwaltschaften verfolgt. Wer den Anschein erweckt, Geld aus illegalen Tätigkeiten sei legaler Herkunft und setzt es ein, wäscht Geld. Ein Krimineller ist bereit, bis zu 30% seines Schwarzgeldes zum Waschen einzusetzen. Banken, Versicherungen, Casinos und auch Sportwettunternehmen unterliegen den besonderen Sorgfaltspflichten.
Position Geldwäschebeauftragter (GWB)
Bestellung über die Aufsichtsbehörden der Länder Ansprechpartner der Strafverfolgungsbehörden Zuständig für Einhaltung der Vorschriften Unternehmensintern zur Aufgabenerfüllung weisungsberechtigt
Aufgaben
Risikoanalyse Schulung Umsetzung von Maßnahmen Transaktions-Monitoring Zuverlässigkeitsprüfung Mitarbeiter Bearbeitung Verdachtsfälle Kontrollen und Besuche vor Ort Whistleblowing / Hinweise auf gfr-consult.de Bericht an die Leitungsebene
Monitoring Meldungen
(Beispiele, unverbindlich, individuell festgelegt)
High-Roller die mit hohen Beträgen Wetten Einzahlungen über 2.000€ auf Kundenkarte in 24 Stunden Einzahlungen über 10.000€ auf Kundenkarte in den letzten 7 Tagen 3 Wetten in 4 Stunden über 800€ Einsatz in einem Shop Unterschiedlich nach Bundesland und Erlaubnis: Anonyme Wetten über 2.000€ Anonyme Auszahlungen über 2.000€ nach anonymer Wette < 2.000€
Zuverlässigkeitsprüfung Mitarbeiter
(anlassbezogen)
Vorlage Führungszeugnis Vorlage Lebenslauf Ausweisprüfung mit DESKO Scanner inkl. PEP- und Sanktionslistenprüfung Beurteilungsgespräch jährlich durch Filialleitung
Verdachtsmeldung Prozess
Schritt 1: Mitarbeiter oder Monitoring erkennen Verdachtsfälle Schritt 2: Interne Eskalation und Vorprüfung durch den internen Support Schritt 3: Prüfung der Spielerhistorie und weiterer Daten durch den GWB Schritt 4: Bei anonymen Wetten Kontakt mit der Vermittlungsstelle und dem Veranstalter Schritt 5: Meldung an die Financial Intelligence Unit (FIU) durch den GWB bei Bestätigung des Verdachts FIU Meldungen: niederschwellig, zeitnah, effektiv, verdeckt
Hinweis: Mitarbeiter können Verdachtsmeldungen direkt an die Aufsichtsbehörden melden.Verdachtsmeldung Recherche durch GWB
zusätzliche Prüfungen: Spielerhistorie Schufa Adresscheck, Kontonummerncheck PEP & Sanktionslisten & OASIS Prüfung Elektronische Ausweisüberprüfung Internetrecherche FIU Meldungen: niederschwellig, zeitnah, effektiv, verdeckt
Verdachtsmeldungen wirken befreiend!
Coffee break!
15 Minuten
Aufgaben.Konkret.
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Identifizieren
Vollständige Datenerfassung und Ausweisprüfung -
Zahlungen überwachen
Einzahlungen, (Gewinn-)Auszahlungen, Kontotransaktionen -
Wetten überwachen
Einsatzhöhen, Wettarten, Kombinierte Transaktionen
Identifizieren
Neue AuA Glücksspiel ab 11/2020.
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Ausweis-Scan mit DESKO Scanner ggf. ab 2.000€ mit Kundenkarte bundeslandbezogen.
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Zugelassen sind Ausweise, Pässe und amtliche Aufenthaltstitel als Ausweisersatz
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Prüfung der Spielerdaten auf:Political Exposed Person (PEP)Sanktionslisten Terrorfinanzierung
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Prüfung OASIS als zentrales Spielerschutz Sperrsystem
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Bei jeder Wettabgabe: Auslesen der Kundenkarte, Abgleich Kundenbild in der Wettkasse mit dem Spieler
Zahlungen überwachen
Auslöser für Verdachtsmeldungen
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Zusammenhängende Einzahlungen in Summe über 2.000€
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Einzahlungen z.B: über 1.000€ mit vielen kleinen Scheinen
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Zusammenhängende Auszahlungen über 2.000€ ohne Kundenkarte bundeslandbezogen
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Wiederholte Einzahlungen und Auszahlungen pro Spieler ab 500€, ohne dass in nennenswertem Umfang Wetten gespielt werden
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Zweifel am wirtschaftlich Berechtigten, Person handelt nicht im eigenen Namen (Strohmann)
Wetten überwachen
Auslöser für Verdachtsmeldungen
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Einzelwetten und in Zusammenhang stehenden Wetten über 2.000€
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Mehrere größere Einzelwetten auf gleiche Events
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Weitergabe von Kundenkarten mit PIN an andere Spieler
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Einzelwetten mit hohen Einsätzen auf ausgeglichenen Quoten bei Heim- und Gastmannschaft
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Missbrauch von Gewinnnachweisen
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Ansonsten: Unvollständige Kassenberichte im Shop (z.B. ohne Name und Betrag)
Wettvermittler.Verantwortung.
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Beauftragung
Bestellung GWB bei der Aufsicht,online Vertragsabschluss (dringend) -
Verantwortlicher
Ansprechpartner zur Umsetzung der Maßnahmen in der Filiale -
Risikoanalyse
Online Fragebogen zur Übernahme der Veranstalter-Risikoanalyse
Risikoanalyse.Vorgehen.
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Risikoanalyse
Risiken finden, bewerten und Funktionsbereichen zuordnen -
Prozessanalyse
Prozesse definieren, bewerten und Funktionsbereichen zuordnen -
Maßnahmenplanung
Maßnahmenpakete in Funktionsbereichen zusammenführen -
Code of Conduct
Zusammenfassung aus den Maßnahmenpaketen ableiten
Anforderungen der Aufsichtsbehörden
Hinweise aus direkten Gesprächen mit den Aufsichtsbehörden der Länder
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Fremdautomaten sind nicht durch unser GWB Mandat abgedeckt. Nur Automaten des gemeldeten Wetthalters sind im betreffenden Shop zulässig.
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Infomappen: bei Kontrollen müssen die Mitarbeiter den Inhalt kennen und sollten diese in den Filialen bereithalten.
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Neue Mitarbeiter sind umgehend auf Basis der Infomappen zu unterweisen und zu schulen.
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Ordnungsgelder werden durch die Landesbehörden ab 5.000€ in Schritten von bis zu 50.000€ verhängt.
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Alle Wettvermittlungsstellen eines Wettvermittlers müssen vollständig den Landesbehörden gemeldet werden.
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Fortgesetzte Verstöße gefährden die Erlaubnis des Standortes.
Fragen Bitte!? gfr-consult.de
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